1、【黄金、油价快速拉升！】哈马斯领导人哈尼亚遭暗杀身亡消息公布后，市场对地缘冲突的担忧快速升温。现货黄金和国际油价短线快速拉升并持续走高，截至北京时间22：30左右，美油涨幅近2.5%，布油涨幅近3%，突破80美元/桶。现货黄金涨幅0.54%，纽约期金涨幅0.85，交投于2473美元/盎司，距离前期高点2488美元/盎司近在咫尺。

简评：今天黄金大涨再此体现了“乱世的黄金”，油价大涨，主要是担心苏伊士运河受局势影响被堵。随着局势的紧张，黄金和原油或还有一定上涨空间。但只要中国不出手，西方仍可以相对控制黄金走势。

2、【A股全线大涨！】7月31日周三，A股集体走高，截至下午收盘，上证指数涨幅2.06%，收于2938点。深成指涨幅3.37%，创业板涨3.51%。两市全天成交超9000亿元。上涨个股超5000家。券商股掀涨停潮。

简评：今天大涨显然国家队出手“救市”了。看到网上评论，跌久了的散户，对久违的全线大涨，竟然有些不太适应，是不是自己看错了？不知道这根大阳线让多少散户又“一阳改三观”了？我们维持此前判断，接下来上证围绕2900点要拉锯一阵子，3000-3200是今年的大顶。

3、【微软业绩暴雷！】微软云业务增速不及预期，微软股价盘后一度大跌近8%，市值失血2500亿美元。具体而言，云业务本财季营收285亿美元，预期287亿美元，增速同比增长19%，但低于第三财季的21%。其中，Azure和其他云业务营收同比增长29%，低于市场预期的31%。

简评：云业务之所以备受重视，是因为微软和OpenAI合作，现在是“AI领头羊”，要搞AI，就必须扩建数据中心网络。从ChatGPT出来后的狂热，再到现在市场越来越看清：西方搞AI，除了不断烧钱，难以变现呀！这个结局，我们从一开始就有过预言的！所以尽管微软整体营收和利润都在增长，但市场也用脚了票。

4、巴菲特7月份三次减持美国银行股票，套现超过30亿美元。

简评：巴菲特本月开始减持美银，正值美股银行股持续上涨创两年多新高之际，属于典型的高位套现。按照巴菲特的惯例，一旦开始减持，大概率会持续减持，甚至清仓。这是否释放出特殊信号？有网友猜测美国银行业的大雷是不是快爆了？其实大家有这个猜测也不奇怪，因为巴菲特2022年开始减持银行股，尤其把持有了33年的富国银行直接清仓，2023年3月硅谷银行就暴雷了，紧接着富国银行也爆出丑闻出现各种状况。可见，我们是不是可以坐等美国银行的瓜？

5、福耀玻璃海外工厂被美搜查，官方回应：并非调查目标，目前生产经营一切正常。

简评：虽然福耀第一时间回应，国土安全的调查并非针对该公司，而是配合国土安全局调查第三方劳务公司，但这个事情的性质还是相当恶劣的，而且在金融市场上造成巨大影响，福耀市值直接蒸发了110亿。恐怕这个事情势必让一些打算赴欧美投资的中企更加谨慎，中国在欧美的投资变得不再安全，包括前几天美媒就在放风，北约打中资基建项目的主意，正在讨论准备回收一些中国在欧洲的基建项目。对此，我们的企业也开始纷纷转向投资沙特、阿联酋等中东国家以及俄罗斯。

6、存款“降息”连锁反应：多家国有大行大额存单卖到“断货”，挂牌利率调降潮还在继续。

简评：7月25日工、农、中、建四大行宣布下调人民币存款利率，5年期定存正式进入“1”时代，仅1.8%。大行下调之后，股份行、城商行也会跟进，最后是中小银行。而且市场预期今年年底可能还会有新的一轮存款利率下调。利息收入太低，所以就开始抢利率较高的大额存单。至于有市场分析存款利率下调，有助于把部分存款逼向消费及理财，这个效果在目前的经济环境下，恐怕不会太明显，存银行至少能保本，总不能拿去股市高消费？

【今日放松】

个人的历史犹如自己的孩子，无论是否值得骄傲，终究是无可替代的。

——《做一个清醒的现代人》刘擎

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